Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir setzen uns vollständig für die Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao (Lizenz OGL/2025/1598/0345) ein. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Als lizenziertes Online-Casino unterstehen wir den Anti-Geldwäscheregelungen von Curaçao. Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Deshalb betreiben wir ein Risikomanagement, das jeden Spieler und jede Transaktion auf our Plattform überprüfbar macht.

Wir arbeiten mit automatisierten Screening-Systemen und geschultem Compliance-Personal. Verdächtige Meldungen leiten wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständige Finanzbehörde weiter. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, da uns die Geheimhaltungspflicht dazu verpflichtet.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, bei der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Anmeldung bestätigen wir Ihre Angaben durch automatische Datenbankabfragen.

Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung Pflicht: Ausweiskontrolle, Adressnachweis und Prüfung der Zahlungsmethode. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Schwellenwerte: bei einzelnen Einzahlungen ab 2,000 CHF oder auffälligem Einzahlungsmuster
• Bei Verdacht: jederzeitige Prüfung, unabhängig von Beträgen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir akzeptieren Fotos und Scans, sofern alle Angaben lesbar sind und das Dokument vollständig abgebildet ist. Die Prüfung durch unser Compliance-Team dauert maximal 48 Stunden.

• Schritt 1: Ausweisdokument hochladen ( Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)
• Schritt 3: Zahlungsmethode nachweisen (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallets)
• Schritt 4: Prüfung durch unser Team innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse

Datenschutz bei Dokumenten

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Zugriff. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten bestehen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Verhinderung von Geldwäsche.

Typische Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsdokumente für Vermögenswerte. Wenn eine einzelne Einzahlung 10,000 CHF übersteigt oder mehrere Zahlungen kurz hintereinander ein auffälliges Muster ergeben, fordern wir diese Belege in der Regel an. Ohne diesen Nachweis können wir Auszahlungen nicht freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche, Drittzahlungen oder Bonusmissbrauch hindeuten können. Einzahlungen sind ab 20 CHF möglich, Auszahlungen ab 20 CHF.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Kreditkarten, die keine Auszahlung unterstützen, erstatten wir per Banküberweisung. Gelistete Methoden für Auszahlungen: PostFinance, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Bitcoin und Ethereum.

Warum die Same-Methode-Regel gilt

Geld darf nur dorthin zurückfliessen, woher es gekommen ist. Diese Regel verhindert, dass unser Casino als Umlaufstation für fremde Gelder missbraucht wird. Wenn Sie mit mehreren Methoden einzahlen, splitten wir die Auszahlung entsprechend anteilig auf.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie keine Dokumente bereit oder schlägt die Prüfung fehl, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich, und ausstehende Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

Bei Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder Nutzung des Kontos durch Dritte sperren wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde. In diesem Fall erlauben wir ausschliesslich die Auszahlung auf eine verifizierte, auf Sie lautende Zahlungsmethode.

• Fehlende Dokumente: Konto wird für Einzahlungen gesperrt, Auszahlungen zurückgehalten
• Abgelaufene Dokumente: Aufforderung zur Nachreichung, Funktionen bleiben bis dahin eingeschränkt
• Fälschung oder Identitätsbetrug: dauerhafte Sperrung und Meldung an die Behörde
• Drittzahlungen: Einzahlung wird zurückerstattet, Konto wird überprüft

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Finanzbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente unwiderruflich. Eine vorzeitige Löschung ist nicht möglich, da sie gegen die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten verstossen würde. Ihren vollständigen Datenauszug können Sie jederzeit über [email protected] anfordern.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung führen wir vor der ersten Auszahlung durch, da dann erstmals Geld aus dem System fliesst. Bei der Registrierung genügt die automatische Prüfung Ihrer Angaben.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang der vollständigen Unterlagen. Unvollständige oder unlesbare Dokumente verlängern die Prüfung.

Welche Dokumente benötige ich für den Adressnachweis?

Eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser) oder ein Kontoauszug, der nicht älter als 3 Monate ist und Ihren Namen sowie Ihre registrierte Adresse zeigt.

Muss ich wirklich die Herkunft meiner Mittel belegen?

Bei einzelnen Einzahlungen über 10,000 CHF oder auffälligen Einzahlungsmustern ja. Das ist eine gesetzliche Anti-Geldwäsche-Anforderung, kein Verdacht gegen Sie persönlich.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Wegen der Same-Methode-Regel zahlen wir grundsätzlich auf die Einzahlungsmethode aus. Karten ohne Auszahlungsfunktion erstatten wir per Banküberweisung.